Inventarisatie

Inhoudsopgave

• 1.1 Basis:
• 1.2 Inkomen Invoeren inkomen uit loondienst.
• 1.3 Pensioen
• 1.4 Woning
• 1.5 Kredieten en vermogen invoeren
• 1.6 Een lopende verzekering invoeren

1.1 Basis:

Hier vul je de persoonlijke gegevens van de klant in, die niet meegekomen zijn vanuit Accelerate), zoals bijvoorbeeld het rekeningnummer, opleiding, kinderen, enz.. Heeft de klant brondata van Ockto aangeleverd, dan zijn de velden grotendeels ingevuld. De AOW datum wordt hierbij automatisch ingevuld. Wil je een afbeelding van de woning erbij zoeken? met de oranje knop “Nav” ga je automatisch naar het adres via Google Maps.

De kinderen kunnen onderaan de pagina ingevoerd worden. Indien de klant de brondata van Ockto heeft aangeleverd, worden deze automatisch ingevoerd en zie je daar al het aantal kinderen staan.

De brondata bevat enkel de namen en de geboortedatum, geslacht en overige informatie dient gecontroleerd en waar nodig gecorrigeerd te worden.

1.2 Inkomen Invoeren inkomen uit loondienst.

De standaardinstelling is loondienst met vast dienstverband. Deze kunnen met een dropdown-menu worden aangepast.

Indien er een partner aanwezig is, verschijnt er een extra vak met  “inkomen van”. Controleer of je de juiste persoon aan het invoeren bent indien er een partner aanwezig is. Vul vervolgens de uren per week in.

Vul de ingangsdatum van het dienstverband in en eventueel het einde indien van toepassing is. Standaard is tot AOW datum aangevinkt.

Vul eventueel het beroep en de functie in.

Belangrijk: hoe meer je invult in de inventarisatie des te minder je hoeft in te vullen dan wel aan te passen in het adviesrapport.

Vul nu de financiële gegevens van de klant in. Het vakantiegeld wordt berekend op het ingevulde salaris. Vul vervolgens de overige salariscomponenten in.

Wil je gebruik maken van het inkomen van het UWV verzekeringsbericht? Vink dan het UWV toetsinkomen aan. Met de oranje knop naast het invulveld gaat je naar de website om inkomensbepaling loondienst te berekenen.

Indien je dit inkomen ook als uitgangspunt wilt nemen voor de aftrek en de tekorten bij de risico’s kun je de overige vakken aanvinken.

Vul vervolgens de werkgeversgegevens in. Wil je tussentijds dit scherm verlaten met behoud van de invoer of ben je klaar met de invoer druk op de oranje knop “Opslaan”.

Invoeren van een zakelijk inkomen.

Om een zakelijk inkomen op te voeren verander je in het dropdown menu het inkomen naar onderneming.

De volgende stap is om de legalform met daarbij het type te kiezen.

Heb je het inkomen van de ondernemer als vastgesteld door middel van een inkomensverklaring vanuit een rekenexpert. Vink dit vakje dan aan. Je kunt vervolgens de gegevens van de rekenexpert hier invullen.

Vul daarna de financiële en bedrijfsgegevens in van de onderneming. Wil je tussentijds dit scherm verlaten met behoud van de invoer of ben je klaar met de invoer druk op de oranje knop “Opslaan”.

Heeft de klant verschillende type inkomens dan dien je dit per inkomens type op te voeren. In het overzicht zie je vervolgens de inkomens

Invoeren van een uitkering, bijvoorbeeld een lijfrenteverzekering.

Kies voor het type inkomen uitkering in het dropdown menu van het type inkomen.

Kies vervolgens in het dropdown menu “Type uitkering” voor een verzekering. Daarna kun je in het dropdown menu “Type verzekering” voor een lijfrenteverzekering kiezen. Indien de lijfrenteverzekering meegenomen dient te worden in het toetsinkomen kun je dit vervolgens aanvinken.

In overzicht onder het inkomen zie je vervolgens dit terug bij de overige ingevoerde inkomen types.

Invoeren van inkomen uit Box 3

Kies in het dropdown menu van “Type inkomen” voor “Inkomen uit vermogen”

Kies vervolgens in het dropdown menu “Type inkomsten uit vermogen” het soort inkomen. Vink aan indien het vermogen verpand is en of je het meegenomen wilt hebben in het toetsinkomen. Het (jaar) bedrag ingevuld bij “Netto rendement” zal meegenomen worden. Wil je tussentijds dit scherm verlaten met behoud van de invoer of ben je klaar met de invoer druk op de oranje knop “Opslaan”.

1.3 Pensioen

Het pensioen kun je op 3 verschillende manieren gaan invoeren.

1. Handmatig invoeren
2. Ockto brondata
3. XML document pensioenoverzicht

Handmatig een pensioen invoeren

Indien je handmatig het pensioen wilt invoeren, scroll dan naar beneden onder het gedeelte "ouderdomspensioen". Hier zit een knop met “nieuw” die oranje wordt op moment dat je hierop gaat staan met de muis.

Vul vervolgens de velden in met de uitvoerder, het te bereiken pensioen en het nabestaandenpensioen in. Wil je tussentijds dit scherm verlaten met behoud van de invoer of ben je klaar met de invoer druk op de oranje knop “Opslaan”.

Pensioen via de Ockto brondata.

Op moment dat de klant brondata via Ockto aanlevert dan zit daar o.a. het

pensioenoverzicht in. Je kunt dit herkennen aan de lichtblauwe balk met daarbij de

blauwe knop met “Brondata gebruiken”

Op moment dat er op deze knop gedrukt wordt, dan duurt dit ca 30 seconden voordat

dit verwerkt is. Ververs de pagina vervolgens of schakel naar dossier en terug naar

het advies. Vervolgens zul je zien dat de brondata verwerkt is. Het pensioen gedeelte is verwerkt. Wil je hierin wijzigingen aanbrengen dan kun je op de oranje knoppen drukken en de bedragen aanpassen of het gedeelte verwijderen.

Pensioengegevens importeren via een XML bestand.

Om het XML bestand bij de klant op te vragen kun je een actiepunt open zetten om dit document op te vragen. Dit doe je door het document “XML uitdraai mijnpensioenoverzicht.nl" toe te voegen in de dossiercontrole.

Wil je dit altijd automatisch opvragen? Stuur een email naar support@accelerate.nl en dan richten we dit in dat dit standaard opgevraagd wordt bij een afspraak.

Zodra het XML pensioenoverzicht is geüpload door de klant of vanuit het kantoor dan kun je op de “XML knop” drukken en worden de gegevens ingeladen.

1.4 Woning

Om het huidig onderpand in te voeren met daarbij eventueel de lopende hypotheek druk op de knop onderpand. Indien de adresgegevens ingevoerd zijn zal het huidige onderpand eronder verschijnen. Druk vervolgens op de oranje knop “Pas aan” om de de details en situatie verder in te voeren.

Heeft de klant brondata via Ockto aangeleverd, dan zal het onderpand en de lopende hypotheek zichtbaar zijn. Druk op de knop “Lening Details" om de verschillende leningdelen te zien.

Pas de woonsituatie aan naar wat van toepassing is.

Pas hierna het type woning aan en eventueel het bijzonder type indien dit van toepassing is.

Vul vervolgens de marktwaarde en WOZ waarde in. Indien je de WOZ waarde wilt opzoeken kun je op de knop naast het invulveld drukken. Je wordt dan automatisch naar het WOZ loket website geleid waar de postcode en het huisnummer van het onderpand worden ingevuld.

Het bouwjaar wordt automatisch ingevuld. De bronwaardebepaling en het energielabel kun je in de dropdown-menu's aanpassen naar wat van toepassing is.

Indien je een overzicht van de huidige lasten wilt bekijken en hier bijvoorbeeld een pdf van wilt maken, dan kun je dit doen met de knop “Lasten”. Wil je een bestaande EWR of een hypotheekverleden invullen van de klant, dan kun je dit doen door op de knop “%Verleden” te drukken.

Zodra je op deze knop gedrukt hebt, opent een pop-up waarin je de gegevens kunt invoeren. Ben je klaar druk op de oranje knop “Opslaan”

Handmatig een hypotheek invoeren.

Druk op de oranje knop “+Hypotheek” om een bestaande hypotheek in te voeren en druk vervolgens op de oranje knop “+Leningdeel” om te starten met het invoeren van een leningdeel.

Selecteer in het dropdown menu de maatschappij en de geldverstrekker. In het volgende menu kun je aangeven of er NHG of andere garantie van toepassing is.

In het gedeelte eronder kun je de details van de hypotheek invullen. De restantsom wordt automatisch doorberekend op basis van de ingangsdatum. Mocht de klant tussentijds aflossingen hebben gedaan, dan kun je “Restant Som” aanvinken en daar de stand per een bepaalde datum invoeren. Het bedrag dat je invult, wordt standaard als een Box-1 lening ingevuld. Controleer of dit correct is. Wil je tussentijds dit scherm verlaten met behoud van de invoer of ben je klaar met de invoer druk op de oranje knop “Opslaan”.

Indien de verhouding van de huidige hypotheek afwijkt. Dan kun “Toerekening wijkt af van de eigendomsverhouding” aanvinken. Vervolgens kunnen in de daaronder geopende velden de verhoudingen per persoon worden aangepast.

1.5 Kredieten en vermogen invoeren

Krediet invoeren

Druk op de blauwe knop “+Krediet” om een krediet in te voeren.

Geef het krediet een naam en geef in het dropdown menu aan om wat voor type krediet het gaat. Vink tevens aan op welke naam het krediet staat geregistreerd.

Vul vervolgens de financiële gegevens in die van toepassing zijn. Zie hieronder een voorbeeld van een invoer van een roodstand.

In het overzicht zie je uiteindelijk de ingevoerde typen kredieten. Levert de klant brondata via Ockto aan dan zal hier automatisch ook de DUO schuld aan worden toegevoegd.

Let op! Advisor zal de lasten van een DUO schuld volgens de TRHK bruteren. Zorg dat hier de daadwerkelijke last ingevuld is.

5.1 vermogen invoeren

Druk op de blauwe knop “+Vermogen” om een vermogen op te voeren.

Geef het vermogen een naam, vul de waarde en het rendement. Selecteer in het dropdown menu in “Type bezitting” aan of het banktegoeden of belegging en andere bezettingen betreft. Wil je tussentijds dit scherm verlaten met behoud van de invoer of ben je klaar met de invoer druk op de oranje knop “Opslaan”.

Heeft de klant brondata van Ockto aangeleverd, dan zullen alle aanwezige bankrekeningnummers met bijbehorende saldo hier weergegeven worden.

Belangrijk: dit saldo betreft de stand vanuit de VIA en dient dus altijd gecontroleerd en waar nodig gecorrigeerd te worden.

1.6 Een lopende verzekering invoeren

Een overlijdensrisicoverzekering invoeren.

Onder het tabblad verzekeringen kun je de lopende ORV en AO verzekeringen invoeren. Druk vervolgens op de knop “Toevoegen” om een bestaande ORV in te voeren.

Selecteer het type dekking, de bron middelen en het doel van de verzekering.

Vul tevens in wanneer de ORV is ingegaan, wanneer deze eindigt en de looptijd in maanden. Vink aan bij welke verzekeringnemer de ORV behoort indien er meerdere aanvragers aanwezig zijn.

Vul vervolgens het rokersgedrag van de personen in kwestie in met daarbij eventuele datum wanneer er gestopt is, of er premiesplitsing van toepassing is en de verzekerde bedragen. Vergeet niet om het onderste vinkje aan te vinken dat de verzekering verpand is indien van toepassing. Wil je tussentijds dit scherm verlaten met behoud van de invoer of ben je klaar met de invoer druk op de oranje knop "Opslaan".

Een lopen AO en/of WW verzekering invoeren.

Druk op de knop “Toevoegen” om een bestaande AO of WW verzekering in te voeren.

Vul in het volgende scherm het totale arbeidsverleden in, waarvan sinds 2016 en of diegene aan de jareneis en wekeneis voldoet.

Vul vervolgens indien het een woonlastenverzekering betreft de maatschappij in, de premie per maand en de ingangsdatum en einddatum in. Selecteer in het dropdown menu “Bronmiddelen” wat van toepassing is voor het inkomen.

Vul vervolgens het verzekerde bedrag in voor AO, de eigen risicotermijn. De “Claimbeoordeling” en “Uitkeringshoogte” zijn dropdown-menu's. Selecteer hierbij wat van toepassing is. Als er een WW dekking is, vul hier de dekking in en de duur. Indien je klaar bent, druk op de oranje knop 'Opslaan'.

In het overzicht zie je vervolgens welke verzekeringen je hebt ingevoerd.