Onderwerpen
- Hypotheek oversluitsignalen
- De oversluitberekening
- Opbouw oversluitberekening
- Gegevens opvragen bij klant
- Indicatie besparing bij oversluiten
- Besparing aanbieden aan klant
- Instellingen van een signaal
Gerelateerde onderwerpen
Hypotheek oversluitsignalen
Heb je een oversluit signaal op een hypotheek in je dashboard ontvangen? Dan kun je wellicht je klant blij maken met een besparing op zijn maandlasten. Accelerate zou Accelerate niet zijn zonder efficiënte workflow, dus uiteraard hebben we hier iets moois op bedacht.
De oversluitberekening
De oversluitberekening wordt aangeboden in samenwerking met Moneyview.
De score
Om je zo snel mogelijk te laten zien wat de waarde is van de berekening werken we met een score. De score wordt bepaald door allerlei regels. Afhankelijk van de beschikbare informatie in je dossier zal er een cijfer aan de oversluitberekening worden toegekend.
Top 5 oversluitsignalen
In het overzicht van de oversluitberekening zie je de top 5 potentiele oversluitsignalen.
Klik op de één van de voorstellen om een andere geldverstrekker door te laten rekenen.
Wil je alle geldverstrekkers tonen klik dan op toon meer potentiele oversluitsignalen >>
Huidige situatie
De huidige situatie omvat een samenvatting van alle hypotheekgegevens die bekend zijn in Accelerate betreffende jouw dossier.
Nieuwe situatie
Standaard tonen we hier het voorstel van de voordeligste geldverstrekker. Maar zoals hierboven aangegeven kun je zelf kiezen welke situatie je wilt laten doorrekenen. We gaan hierbij uit van de volgende punten:
- De datum einde looptijd blijft gelijk aan de huidige situatie
- De gekozen rentevaste periode is waar mogelijk gelijk gebleven aan de lopende rentevastperiode.
- De oversluitkosten inclusief de boete worden opgenomen in een extra leningdeel op basis van annuïtaire aflossing
Opbouw oversluitberekening
In de oversluitberekening houdt Accelerate rekening met de mogelijke boete bij vervroegd aflossen en de door jouw opgevoerde kosten. Wil je de standaard kosten aanpassen? Ga dan naar de instellingen van Smartcare.
Onder de opbouw oversluitberekening zie je ook terug met welke marktwaarde is gerekend. Voor de marktwaarde gebruikt Accelerate de taxatiewaarde. Of de waarde die de klant heeft opgegeven middels het updaten van zijn gegevens.
Gegevens opvragen bij klant
Voor een correcte berekening is het belangrijk dat de hypotheek- en klantgegevens up-to-date zijn. Met één druk op de knop kun je een actiepunt voor je klant aanmaken. Het actie punt verschijnt direct op het klantportaal.
Wil je weten wat je klant op het klantportaal ziet? Lees dan het hoofdstuk
Bijwerken hypotheekgegevens klantportaal
Via het klantportaal kan de klant de hypotheekgegevens bijwerken. De volgende gegevens worden opgevraagd:
- Waarde van de woning
- Waarde peildatum
- Actueel hypotheekoverzicht ( onder andere de huidige hypotheeksom per leningdeel, rente, einde rentevaste periode)
- Wens van de klant omtrent mogelijke besparing en contactmoment
Zodra de klant de gegevens heeft verstuurd ontvang jij een signaal in je Smartcare dashboard onder klanten hebben hypotheek bijgewerkt.
Vanuit hier kun je het signaal verwerken. De door de klant aangeleverde gegevens zijn direct verwerkt in Accelerate en de oversluitberekening wordt herberekend.
Indicatie besparing bij oversluiten
Wil je in één oogopslag zien wat je klant kan besparen en wat de terugverdientijd is. Scroll dan gelijk door naar de indicatie besparing bij oversluiten.
Besparing aanbieden aan klant
De besparing wil je natuurlijk zo snel en efficient mogelijk kunnen aanbieden aan je klant. Met Smartcare kan dat eenvoudig via het klantportaal.
Onder aan de oversluitberekening zie je de oranje knop besparing aanbieden op klantportaal. Als je hier op klikt wordt de besparing op het klantportaal geplaatst. De klant ziet nu een nieuw actiepunt voor zijn hypotheek.
Wil je weten wat je klant op het klantportaal ziet? Lees dan het hoofdstuk
Instellingen van een signaal
In de oversluitberekening zie je linksboven een tandwiel. Klik op het tandwiel om de instellingen van het signaal te bewerken.
In de instellingen kun je aangeven:
- De productlijn van de huidige hypotheek.
- De huidige hypotheek uitsluiten van automatische signalen.
- Aangeven als er alleen bij dezelfde geldverstrekker overgesloten kan worden.
- Een minimale besparing opvoeren alvorens deze gesignaleerd wordt.
- Een datum opgeven vanaf wanneer de huidige hypotheek mee genomen mag worden in automatische oversluitsignalen (hiermee voorkom je dat je klant automatische berichten krijgt over besparingen terwijl de hypotheek bijvoorbeeld pas is afgesloten).
